소액 거래에 대한 AML 보고, 어디까지가 기준인가요?

AML 보고의 미묘한 차이, 특히 국제 거래와 관련하여 아직 파악 중입니다. 디지털 서비스를 위해 $20-$100 정도의 소액을 국경 간에 자주 이체하는 고객 기반이 증가하고 있습니다. 개별적으로는 미미하지만, 한 고객의 한 달 총액을 합산하면 흥미로워 보일 수 있습니다. 현재 '의심스러운' 거래에 대한 저희의 기준은 이러한 소액 거래의 누적 측면에서 다소 모호합니다. 다른 회사들도 보고를 위한 누적 한도를 명확히 설정하고 있나요, 아니면 총액과 관계없이 패턴 인식에 더 중점을 두나요? 과소 보고와 불필요한 서류 작업에 파묻히는 것을 모두 피하고 싶습니다.