소규모 외환 브로커의 AML 규정 준수 - 해외 제휴 은행 실사(correspondent banking due diligence)는 어떻게 처리하고 계신가요?

안녕하세요, 소규모 회사, 특히 AML 규정을 준수하려는 소규모 외환 브로커의 규정 준수 업무는 처음입니다. 저희는 성장하고 있어서 좋지만, 이는 특히 새로운 은행과의 해외 제휴 은행 관계가 더 많은 조사를 받고 있다는 것을 의미합니다. 그들이 우리의 AML 정책 및 절차, 특히 고객 기반에 대해 우리를 평가할 때 '적절한' 실사가 무엇인지 명확하게 파악하기 어렵습니다. 때로는 움직이는 목표처럼 느껴지고, 그들이 요구하는 데이터와 문서의 양은 소규모 팀에게는 상당히 압도적일 수 있습니다. 특히 고객의 자산/자금 출처와 관련하여 대규모 해외 제휴 은행을 만족시키기 위해 AML 프로그램 문서를 준비하는 데 도움이 되는 특정 프레임워크나 모범 사례가 있었나요? 우리는 항상 따라잡기 바쁜 것 같습니다.