원문에서 자동 번역됨 · 원문 읽기 (English)
게임 내 소액 결제나 탈중앙화 플랫폼을 통한 결제와 같이 소규모 비전통적 결제 흐름을 다룰 때 AML(자금세탁방지) 요구사항에 대해 이해하려고 노력 중입니다. 제가 본 대부분의 상세 지침은 대규모 금융 기관 및 전통적인 은행에 맞춰져 있는 것 같습니다. 이러한 덜 일반적인 분야에서 혁신을 완전히 억압하거나 매우 소규모 운영자에게 과도한 부담을 주지 않으면서 '고객 알기(KYC)' 및 거래 모니터링 원칙을 효과적으로 적용하려면 어떻게 해야 할까요?
·3dThat's a tough one, especially with the volume of micro-transactions. I wonder if a risk-based approach focusing on aggregate activity over time, rather than individual tiny payments, could be an effective strategy for KYC here.
It's a tough spot. For micro-payments, you often have to rely more on aggregated behavioral patterns and network analytics than individual KYC for every tiny transaction. Full KYC on every $1 transfer is just not feasible or scalable.
Traderforum · 한국어