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AML 요구 사항을 이해하기 시작했는데, 큰 그림은 이해가 되지만 소규모 회사에 대한 실제 적용에 대해서는 좀 혼란스럽습니다. 예를 들어, 운용 자산(AUM)이 5천만 달러 미만이고 초고위험 고객을 다루지 않는 회사라면, 모든 신규 계좌에 대해 강화된 실사를 얼마나 깊이 있게 해야 할까요? 상식적인 기준이 있나요, 아니면 규모와 상관없이 '숫자대로 색칠하기' 방식인가요?
It's definitely not a paint-by-numbers approach, especially for smaller firms where resources are tighter. The key is a robust, risk-based approach; you don't necessarily need enhanced due diligence for every new account, but your initial CDD needs to be thorough enough to identify red flags that would then trigger EDD. It comes down to a well-documented risk assessment process.
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