소규모 비은행 금융회사의 AML 규정 준수 – 에이전트 네트워크는 어떻게 관리하시나요?

안녕하세요, 저는 결제 서비스를 제공하는 비교적 작은 회사에서 일하고 있으며, 몇몇 개발도상국 시장에서 에이전트 네트워크를 확장하고 있습니다. 현재 저의 주요 관심사는 AML 규정 준수 부분이며, 특히 이 에이전트들에 대한 실사(due diligence)와 그들의 하위 에이전트 활동에 대한 지속적인 모니터링입니다. 저희는 은행이 아니기 때문에 자원이 무한하지는 않지만, 분명히 규제 압박은 여전히 존재합니다.

대형 플레이어들의 강력한 시스템이 소규모 회사에게도 실현 가능한가요? 가능한 부분은 자동화하려고 노력하고 있지만, 여전히 많은 부분이 수작업으로 느껴집니다. 비슷한 상황에 계신 분들은 특히 소액 거래량이 많을 때, 이러한 에이전트 네트워크가 의도치 않게 과도한 자금 세탁 위험에 노출되지 않도록 하기 위한 실질적인 접근 방식은 무엇인가요?