AML 거래 모니터링에 AI를 활용하는 것에 대한 생각은?

여러분, AML 거래 모니터링에 AI/ML 사용이 증가하는 것에 대한 의견을 듣고 싶습니다. 특히 우리가 다루는 엄청난 양의 데이터로 인해 업계가 이 방향으로 강하게 나아가고 있는 것 같습니다.

위험 관점에서는 기존 규칙 기반 시스템이 놓칠 수 있는 패턴을 식별하고 잠재적으로 오탐을 줄이는 측면에서 이점을 볼 수 있습니다. 하지만 '블랙박스' 문제와 규제 심사를 위한 적절한 설명 가능성을 유지하는 것도 염두에 두고 있습니다. AI 모델의 효과성과 규정 준수를 어떻게 검증하고 있나요? 특히 복잡성이 크게 증가하는 국경 간 거래의 경우, 어떤 특정 유형의 솔루션이나 접근 방식이 인기를 얻고 있는 것 같나요? 실제 경험을 듣고 싶습니다.