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바젤 IV의 전체적인 의미, 특히 EU 내 소규모 지역 중심 은행에 어떤 영향을 미칠지 이해하려고 노력해왔습니다. 제 이해로는 신용 위험 및 운영 위험에 대한 표준화된 접근 방식으로의 전환은 공평한 경쟁의 장을 마련하기 위한 것이지만, 이전에 내부 모델의 혜택을 받았던 기관, 특히 G-SIB의 모델보다 덜 복잡하지만 견고했던 모델을 사용했던 기관의 자본 요건을 불균형적으로 증가시킬 수도 있을 것 같습니다. 다른 분들도 이러한 잠재적인 압박을 느끼고 계신가요? 이러한 지역 플레이어들이 자본 계획 및 위험 프레임워크를 어떻게 조정하고 있는지에 대한 일반적인 의견은 무엇인가요?
It's a really complex topic, and I think you're hitting on a key concern. While the intent might be a level playing field, the practical application for smaller banks without the extensive internal models of larger institutions could indeed lead to a significant increase in capital needs, potentially impacting their lending capacity. Do you think the local regulators will offer any specific transitional relief or support tailored to these smaller entities?
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