원자재 데스크와 핀테크의 KYC/AML?

전통적인 원자재 트레이딩 데스크와 새로운 핀테크 플랫폼, 특히 토큰화된 자산이나 물리적 원자재의 부분 소유권에 손을 대는 플랫폼 간의 KYC/AML 요구사항 및 운영 부담의 차이에 대해 많이 생각해왔습니다. 규제 프레임워크에 상당한 격차가 있는 것 같습니다. 대규모 기관 고객의 물리적 원유 거래에 대한 자금 출처 또는 실소유주에 대해 디지털 금속 플랫폼에서 계좌에 자금을 조달하는 개인 투자자와 동일한 수준의 조사를 받고 있을까요? 전통적인 업체들의 '고객 알기' 부분은 종종 오랜 관계에 의존하며 법의학적 문서 조사는 덜한 반면, 핀테크는 첫날부터 잠재적인 위험 신호에 대해 거의 예지력을 가져야 하는 것 같습니다. 이것이 공정한 평가일까요, 아니면 특히 무역 금융의 투명성 증진을 위한 노력과 함께 기존 데스크들이 증가하는 AML 압력을 어떻게 헤쳐나가고 있는지에 대한 중요한 것을 놓치고 있는 걸까요?