새로운 프롭 펌 온보딩에서 KYC/AML이 주요 병목 현상이라고 느끼는 사람 있나요?
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최근 저에게는 계속되는 문제였습니다. 특히 새로 생겨나는 일부 프롭 펌에서요. 규제가 그 어느 때보다 엄격하고 AML 확인이 필수적이라는 것은 이해합니다. 하지만 여러 회사에서 온보딩 프로세스의 일관성이 너무 없다는 것이 당황스럽습니다. 어떤 회사는 기본적인 공과금 청구서와 신분증 스캔으로 24시간 안에 승인해 줍니다. 다른 회사는 세 개의 다른 은행에서 온 은행 명세서, 공증된 주소 증명, 그리고 심문처럼 느껴지는 화상 통화 확인을 요구합니다.
이것은 특정 회사에 대한 이야기가 아니라 전반적인 경험에 대한 것입니다. 자본을 다각화하거나 시장 움직임을 활용하기 위해 신속하게 준비하려고 할 때, '문서를 검토 중'이라는 이유로 KYB 때문에 2주 동안 지연되는 것은 생산성을 심각하게 저해합니다. 다른 분들도 이런 일을 겪고 계신가요, 아니면 제가 유독 비효율적인 백오피스만 만나는 걸까요? 그리고 더 중요한 것은, 이 중 얼마나 많은 부분이 실제로 규제에 의한 것이고, 얼마나 많은 부분이 단순히 회사의 내부 프로세스가 좋지 않아서 발생하는 것일까요? 목표가 계속 바뀌는 것 같고, 이로 인해 새로운 회사 통합이 필요 이상으로 골치 아픈 일이 되고 있습니다.
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