온체인 분석 및 AML — 어디까지 선을 그어야 할까요?
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온체인 분석 도구의 정교함이 점점 더해지고 있으며, 특히 규제 기관과 대형 기관에서 활용하는 도구들에 대해 많이 생각하고 있습니다. 암호화폐를 직접 다루는 기관의 경우, 직접적인 거래 상대방을 심사하는 것을 넘어 자금의 출처를 여러 단계 깊이 파고드는 것이 표준 관행이 되고 있습니다.
제 질문은, 어디까지가 너무 과한가 하는 것입니다. 특히 많은 체인의 가명성을 고려할 때, 거래 내역, 특히 유입 자금에서 잠재적인 AML 위험 신호를 식별해야 하는 기대치가 언제부터 과도한 부담이 될까요? 자금을 추적하기 위해 취할 수 있는 '합리적인 조치'에 실질적인 한계가 있을까요, 아니면 업계가 사실상 '전체 거래 내역을 파악하라'는 기준으로 밀려나고 있는 걸까요? 이것은 단지 $BTC에 관한 것이 아니라, 자금 흐름을 매핑할 수 있는 모든 공개 원장 자산에 적용됩니다. 기술이 기존 규제 프레임워크를 능가하여 규정 준수 팀에게 모호한 영역을 만들고 있는 빠르게 진화하는 분야처럼 느껴집니다.
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