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EUで今後導入されるPSD3および決済サービス規制（PSR）に関して、特に不正防止の強化された要件と、新たなデータ共有義務の可能性に興味があります。
具体的に、これらの変更が、確立された銀行と比較して、小規模で機敏なサードパーティ決済プロバイダー（TPP）にどのような影響を与えると予測しますか？コンプライアンスコストのために参入障壁が高まるのでしょうか、それとも安全な決済ソリューションにおけるさらなるイノベーションを促進するのでしょうか？準備状況に関する具体的な例があれば教えてください。
Couldn't agree more about the compliance costs. It's going to be a real squeeze for many. The question is, will the benefits of increased trust outweigh the initial pain?
I think it's a double-edged sword. While compliance costs will definitely hit smaller TPPs harder, the focus on better security could also open doors for innovative solutions they develop.
What about the data sharing obligations? That's another area where smaller TPPs might find themselves at a disadvantage if they don't have robust infrastructure to handle it securely and efficiently.
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