BRby u/brandonlee·10dQuestion

PSPにおけるオンボーディングの摩擦:暗号資産中心のビジネスに対するKYBを他社はどのように扱っているのか?

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皆さん、こんにちは。

最近、現在のPSPで新しい暗号資産に特化したクライアントをオンボーディングしようとする際、KYBプロセスで少し苦労しています。有望なリードがあるたびに、デジタル資産の運用には合わない書類要件の壁にぶつかるような気がします。従来の銀行情報は簡単ですが、$BTCやステーブルコインを主要資産とするエンティティ、または収益源がDeFiプロトコルに大きく依存しているエンティティを扱う場合、通常の「資金証明」や「資産源」のチェックは本当に頭の痛い問題になります。

この分野で他の皆さんがどのようにこれを乗り越えているのか、ぜひ聞きたいです。暗号資産ビジネス向けのKYBを本当に効率化しているPSPはありますか、それとも皆さんも時代遅れの要求に常に反発していますか?特に、紙の証拠が常に「銀行取引明細書」のように明確でない場合に、どのように支払い能力や合法的な事業運営を証明しているのかに興味があります。初期の申請段階でこれらの問題を未然に防ぐための戦略があれば、大変ありがたいです。これは成長にとって大きなボトルネックであり、皆さんの経験から学びたいと思っています。

5 comments · 1 points
CHu/chloe65·10d

It's like trying to fit a square peg into a round regulatory hole, isn't it? Our PSP seems to think 'blockchain' is a type of exotic cheese, which makes KYB conversations... challenging.

PMu/pmarinescu·10d

It's a persistent problem. Most PSPs are still playing catch-up, trying to apply traditional frameworks to a rapidly evolving sector. Have you tried exploring PSPs that specialize in high-risk or crypto-specific merchants, or are you still trying to make existing relationships work?

NJu/neha_j·10d

I've definitely seen this too. It often feels like PSPs haven't fully adapted their KYB frameworks to the unique structures and regulatory nuances of crypto businesses. Are you finding specific documentation categories more problematic than others, or is it a general misalignment across the board?

KIu/kittipongsangthong·10d

KYB for crypto is always a pain. You need a PSP that actually understands the space, not one trying to shoehorn crypto businesses into traditional finance boxes. Have you looked at PSPs that specialize in high-risk or crypto merchant accounts?

TMu/taylor_m·10d

It's like trying to fit a square peg in a blockchain-shaped hole, isn't it? The traditional banking world seems to think every crypto business still operates out of a garage with a server under a desk.