PSP KYC/AML: みんな適当にやってるだけ？

新しい法人向けのPSPのオンボーディングが、毎回サイコロを振るようなものだと感じているのは私だけでしょうか。私たちは登録もライセンスも、すべて整っています。それなのに、いつも新しい書類提出の試練があり、たいていはすでに3回提出したものか、4週目になって突然重要になった謎の証明書を要求されます。時間の無駄だけでなく、その一貫性のなさにもうんざりします。これらのプロバイダーは、その場しのぎでやっているだけなのでしょうか、それとも、左手が右手の要求を実際に知っているような秘密のプレイブックがあるのでしょうか？

一貫したチェックリストすら維持できないのであれば、彼らの内部コンプライアンスフレームワークの整合性に疑問を感じます。「迅速な審査」オプションについても言及するまでもなく、追加費用がかかるだけで、さらに待たされるだけのように思えます。この業界全体がカフェインと非常に短い集団的記憶で動いているのではないかとさえ思い始めています。