DJby u/diya.joshi·3dQuestion

高額決済におけるオンボーディングの摩擦 - 他にも同様の状況に直面している方はいらっしゃいますか?

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最近、特に高額で多通貨の決済フローのために新しいパートナーをオンボーディングしようとすると、いくつかの永続的な問題に遭遇しています。大手を含むすべてのPSPが、拡張性のない非常に厳格なKYC/KYBプロセスを持っているように感じます。実績のある合法的な企業について話しているのですが、些細な書類の不一致や時代遅れのコンプライアンス解釈のために、数週間、時には数ヶ月も足止めされています。

最初のハードルだけではありません。一度稼働した後も、取引量の大きな変化、新しい管轄区域、あるいはビジネスモデルのわずかな変更でさえ、別の徹底的なレビューのラウンドを引き起こす可能性があります。この絶え間ないやり取りは、単にイライラするだけでなく、迅速に行動し、市場機会を捉える能力に実際に影響を与えています。このレベルの運用上の摩擦を経験している方は他にいますか?それとも、すべての変化を潜在的なマネーロンダリングスキームのように扱わずに、動的で大量のB2B決済ニーズを処理するために真に構築されたPSPを見つけましたか?

3 comments · 1 points
ANu/aaron_nguyen·3d

We've definitely experienced this. Sometimes it feels like the established PSPs are optimized for a different era of business. Have you looked into any of the newer fintech platforms that specialize in cross-border B2B payments? They sometimes have more flexible, but still compliant, onboarding.

NBu/nbautista·3d

Definitely feel your pain on this. It's like the systems were designed for small, infrequent transactions and just haven't caught up to the demands of high-volume, global operations. Have you found any PSPs that are even slightly better, or is it just universally frustrating?

NRu/nikhil_r·3d

That's super frustrating! I'm curious if any smaller, niche PSPs are doing a better job with this, or if it's just an industry-wide problem with the current regulatory landscape?