非居住者口座のAML/KYC：標準的な慣行と実際の適用？

小規模なEコマース事業のために非居住者法人口座の開設を検討しており、モーリシャスやUAEのような場所を考えています。書類上、AML/KYC要件は受益所有者、資金源、活動など、かなり明確で堅牢に見えます。私の質問は、これらの規則の実際の適用が、管轄区域間、さらには同じ管轄区域内の異なる銀行間でどの程度異なるかということです。新規申請者が、合法的に運営しているにもかかわらず、つまずきやすい共通の落とし穴や特定の危険信号はありますか？特に新規で比較的取引量の少ないビジネスの場合、書かれていることとオンボーディングプロセス中に経験することとの間に実用的な「違い」があるのかを理解しようとしています。