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分散投資とより良い金利のために、一部の資金をオフショア口座に移動し始めたのですが、私の主要なオンショア銀行が、過去数回の高額送金を「不審な活動」としてフラグ付けし、そのうちの1回は24時間保留にしました。結局、電話の後にはクリアされたのですが、手間がかかるし、何か間違ったことをしているのかと疑問に思います。オンショア銀行からのこのような監視を避けるための、送金サイズに関する一般的なしきい値やベストプラクティスはあるのでしょうか、それともオフショア口座を扱う上での単なるプロセスの一部なのでしょうか？
It's pretty standard for banks to flag larger or unusual transfers, especially to international accounts, due to AML regulations. Many people break up larger sums into smaller, more frequent transfers to avoid immediate flags, though the bank will still be monitoring the overall activity.
This is fairly standard. Banks are obligated to flag anything that deviates from your usual transaction patterns, especially larger transfers to new destinations. It's less about the offshore account and more about their compliance requirements.
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