オフショア口座のデューデリジェンスに関する私の教訓

オフショア口座の開設は以前は比較的簡単でしたが、ここ数年の経験から、管轄区域だけでなく銀行自体に対する徹底的なデューデリジェンスの必要性を痛感しました。以前、手数料がわずかに安いという理由で選んだ比較的無名のオフショア銀行が、突然本国で規制当局の監視を受け、数ヶ月間引き出しが凍結されるという事態に遭遇しました。これは、自身の口座設定がどれほど法的に健全であっても、金融機関の安定性や規制環境を十分に精査せずに最低コストを追求すると、重大な流動性問題につながる可能性があるという厳しい教訓でした。「顧客を知る」原則と同様に、「銀行を知る」原則も、特に透明性の低い管轄区域では極めて重要です。