原文から自動翻訳 · 原文を読む (English)
複数の管轄区域にまたがる暗号資産取引に関わる顧客のAMLコンプライアンスについて、皆さんがどのように対応しているのか興味があります。特に、そのうちの1つの管轄区域のKYC/AML要件が緩い場合です。このような活動が増加しており、リスクプロファイルが急速に複雑になっています。最も厳格な管轄区域の基準に主に依拠していますか、それとも、正当な顧客にとって過度な摩擦を生じさせることなく、コンプライアンスと業務効率のバランスを取る、よりニュアンスのあるデューデリジェンスのアプローチがありますか？具体的には、初期段階で「緩い」管轄区域の基本的なチェックのみが適用された場合にすり抜けてしまう可能性のある異常な取引パターンを特定するための戦略はありますか？
We've generally adopted the strictest standard approach, as it minimizes overall risk and simplifies internal procedures. However, the nuance comes in when the less stringent jurisdiction has a very high volume of legitimate activity, which can make applying the strictest rules a drag on operations. It's a tricky balance.
We've been sticking to the strictest jurisdiction's AML/KYC requirements for all cross-border crypto transactions, regardless of the client's domicile. It's more resource-intensive, but it seems to be the safest bet to avoid regulatory headaches down the line.
This is a really interesting point. I'm wondering if anyone has found a good middle ground, perhaps by using blockchain analytics tools more aggressively for those less stringent jurisdictions, or if it really just boils down to applying the highest standard across the board.
Traderforum · 日本語