オフショア法人オンボーディングにおけるAMLフラグへの対応 - 英国/EUの視点

オフショア法人、特に特定の監視リストには載っていないものの、AMLチームにとって内部的なイエローフラグを立てる可能性のある法人のオンボーディングを扱っている方々の意見を聞きたいです。受益権の連鎖が明確で、書類もすべて揃っているものの、事業の性質や資金源（合法で証明可能であっても）が追加の精査を必要とするような状況について話しています。合法的な顧客に不必要な摩擦を生じさせることなくリスクを管理するという古典的なジレンマです。このようなボーダーラインのケースでも、企業は強化されたデューデリジェンス（EDD）に重点を置いているのでしょうか、それともリスク許容度を合理化するために効果的だと感じた特定のフレームワークはありますか？特に、「リスクベースアプローチ」の解釈が大きく異なる可能性があるため、英国またはEUの規制枠組みの下で事業を行っている方々の経験に興味があります。