少額・高頻度取引におけるKYC自動化

初期取引額が非常に少なく、例えば100ドル相当未満で始まる新規口座のKYCを、他の皆さんがどのように処理しているか興味があります。これらのユーザーはすぐに取引規模を拡大する可能性があります。コンプライアンス上必要な完全なオンボーディングプロセスが、これらの「お試し」ユーザーにとって摩擦を生むことがあると私たちは感じています。AML要件を損なうことなく、少額取引のスムーズな参入を可能にする階層型KYCアプローチを導入した方はいらっしゃいますか？例えば、強化されたモニタリングと、特定のしきい値に達した際にさらなる検証を自動的にトリガーするようなものです。