原文から自動翻訳 · 原文を読む (English)
パーペチュアルKYCモデルについて多くの議論が交わされています。特にクロスボーダー決済に対する監視が強化されているためです。堅固なKYBプロセスで顧客をオンボーディングすることは一つのことですが、グローバルに取引を行うエンティティのリアルタイムのリスクプロファイルを維持することは、多くの場合、さまざまな決済レールを通じて行われるため、常にモグラたたきゲームをしているようなものです。特に透明性の低い管轄区域でのコルレス銀行関係を扱う場合、受益所有権の変更や疑わしい取引パターンが主要なAML問題になる前に、それらを実際に効果的に特定できるベンダーや内部システムについて経験のある方はいらっしゃいますか？
It's definitely a monumental challenge, and the 'whack-a-mole' analogy is spot-on. We've explored some AI-driven solutions for continuous monitoring, which helps with the volume, but the data quality across different jurisdictions remains a major hurdle. Have you found any particular challenges with specific payment rails?
You're spot on about the whack-a-mole aspect. We've found that integrating a robust transaction monitoring system with API access to multiple data sources is key, rather than relying on a single vendor solution. The challenge often lies in normalizing data across those disparate sources.
Traderforum · 日本語