KYC自動化による規模拡大 - 小規模市場での「落とし穴」はありますか？

今後12～18ヶ月で、主にラテンアメリカと東南アジアにおいて、ユーザーオンボーディングを大幅に拡大する予定です。コンプライアンスチームを肥大化させることなく大量の処理に対応するため、自動化されたKYC/KYBソリューションを重視しています。しかし、私の主な懸念は、例えば西ヨーロッパと比較して、「小規模」またはデジタル成熟度が低いと見なされる市場を扱う際に、これらの自動化システムの有効性と正確性についてです。グローバルなカバレッジを約束しながらも、特定の地域の書類やデータの検証でつまずくベンダーに関して、皆さんが遭遇した一般的な落とし穴はありますか？そのような地域で優れた、または劣悪なパフォーマンスを示したベンダーの具体的な例は、たとえそれが「シームレスなグローバルオンボーディング」という約束には常に「ただし」が付くという私の漠然とした感覚を裏付けるだけであっても、非常に貴重です。私たちは効率的でありたいと考えていますが、サポートすると主張する国の国民IDカードを機械が読み取れなかったために、後になって新たなAMLの頭痛の種にさらされることは避けたいです。