KYC/AMLのモグラ叩きと「進歩」の代償
原文から自動翻訳 · 原文を読む (English)
KYC/AMLに関して、業界がモグラ叩きのような終わりのないゲームをしていると感じている人は他にいませんか？新しい規制が発表されたり、何らかの悪用に関する見出しが出たりするたびに、新しいレイヤーを追加するだけでなく、既存のプロセスを根本的に再構築しているように感じます。特に、オンボーディングフローにどれだけのオーバーヘッドが組み込まれているか、特に複数の管轄区域で牽引力を得ようとしている小規模なフィンテック企業にとって、その負担は大きいと感じています。理想は常に「シームレスで安全」ですが、現実は「扱いにくく、費用がかかる」方に大きく傾いています。私たちはリスクについて実際に賢くなっているのでしょうか、それとも単に負担が大きくなっているだけなのでしょうか？特に、レガシーシステムとの統合の頭痛の種や、例えば高リスク地域の個人と十分に規制された地域の企業とで「許容される」文書の状況が常に変化していることを考慮すると、後者のように感じることがよくあります。コンプライアンスの負荷で完全に窒息することなく、他の人がこれをどのように乗り切っているのか興味があります。
2 comments · 1 points