規模拡大のためのKYC自動化 vs. 人間の介入

特に急速な成長を遂げているフィンテック企業にとって、これは共通のジレンマです。つまり、微妙なリスク評価を見失うことなく、KYCプロセスをどのように規模拡大するかということです。私たちは皆、「実質的支配者」と言うよりも早く顧客をオンボーディングできる、AI駆動のエンドツーエンドソリューションを約束するベンダーを見てきましたが、その一方で、規制の枠組みが毎月変わる国に住む、あまり知られていないPEPについて読むと、純粋な自動化が本当に効果的にそれを検出できるのか疑問に思います。私たちは問題を先送りにして、事後的なフラグに頼っているだけなのでしょうか、それとも、自動化システムが単純作業を大幅に削減しつつ、運用コストを膨らませることなく、人間がエッジケースに介入できる真のスイートスポットがあるのでしょうか？スピードとデューデリジェンスのバランスについて、他の皆さんの経験を聞きたいです。