非標準エンティティに対するKYC自動化の課題

複雑な、または非標準のエンティティタイプ、特に複数の法域で事業を展開しているエンティティに対するKYCを企業がどのように処理しているかに関心があります。自動化されたデータベースチェックだけでは検証が困難な構造が増加しており、多くの場合、実質的支配者の層への手動による詳細な調査や、特注の文書要求が必要となります。これは、オンボーディング時間とリソース配分に大きな影響を与えます。コンプライアンス基準を損なうことなく、これらのより困難なケースを効率化するために効果的だと感じた現在のベストプラクティスや技術ソリューションは何ですか？具体的には、DAOや多層構造を持つ信託のようなエンティティに対する徹底的なデューデリジェンスの必要性と、自動化の目標をどのように両立させていますか？