KYC自動化と「誤検知」の頭痛の種

AI駆動のKYCプラットフォームの新世代が、諸刃の剣だと感じている人はいませんか？一方で、そのスピードは否定できません。他方で、人間のオペレーターならすぐに問題ないと判断するようなことでも、「レビューのためにフラグ付けされた」アカウントがランダムに大量に発生し、リソースの無駄遣いになっています。まるで、より高度な技術を使って、あるボトルネックを別のボトルネックと交換しているようなものです。

皆さんも同様のパターンを見ていますか、それとも、本当に怪しいものを見逃すことなく、ノイズを最小限に抑えるためにこれらのシステムを調整する最適な方法を見つけましたか？私たちは常に閾値を調整し、珍しい姓がすべてAMLの危険信号だと考える偏執的なボットにならないように、「疑わしい」ことのニュアンスをアルゴリズムに教え込もうとしているように感じます。