高頻度小額取引におけるKYC自動化 - フィンテックの視点

毎日大量の少額取引を処理するフィンテックプラットフォームを運営していますが、現在のKYCワークフローは、大規模アカウントには堅牢であるものの、マイクロペイメントには大きな摩擦を生じさせています。AML義務を損なうことなくプロセスを合理化する必要があります。この特定のシナリオにおいて、規制遵守とユーザーエクスペリエンスのバランスを効果的に取る自動KYC/CDDのベンダーやベストプラクティスはありますか？多数のユーザーがそれぞれ少額の送金を行う場合、一人ひとりに対して詳細な検証を行うのは現実的ではありませんが、それでも危険信号を捕捉する必要があります。同様の状況にある他の企業では何がうまくいっていますか？