新しい暗号決済レールにおけるAMLフラグへの対応

新しいクライアントをオンボーディングする際に、特に新しい暗号決済レールやクロスボーダーソリューションを利用しているクライアントの場合、AMLフラグの進化する状況について経験がある方がいれば教えてください。当社のシステムでは、より広範な「異常な」取引パターンがフラグ付けされていますが、詳しく調べてみると、多くの場合、正当なものでありながら、従来の法定通貨中心のプロファイルに合致しないことが判明しています。広範な網をかけすぎたり、逆に真の危険信号を見逃したりすることなく、リスクスコアリングとSARの閾値をどのように調整していますか？特に世界中で規制のスタンスが異なるため、業界はまだイノベーションのペースに追いついていないように感じます。