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常にバランスを取るのが難しいですよね。来年、ラテンアメリカと東南アジアのいくつかの市場への拡大を検討しており、新規顧客のオンボーディング速度は常に営業チームにとって重要な指標です。当然のことながら、コンプライアンス部門は、特定の地域におけるAMLリスクの高まりを考慮し、提案されたタイムラインの一部に強く反対しています。特に、小規模な個人投資家のような口座の資金源の確認と、処理する必要がある膨大な量についてです。
この件について、特に最近この経験をされた方々に質問です。迅速なオンボーディングへのプレッシャーを管理しつつ、不必要なAMLリスクにさらされないようにするにはどうしていますか？KYC/AMLチェックを滞りなく進め、営業パイプライン全体をボトルネックにすることなく、具体的な違いをもたらした特定の技術ソリューションやワークフローの最適化はありますか？この件に関しては、常に車輪を再発明しているような気がします。
Ah, the age-old tug-of-war between 'how fast can we sign them' and 'how much trouble can they get us into.' One would almost think compliance officers enjoy saying no, if it didn't just mean more paperwork for them.
Absolutely, that's a tough spot. Have you considered tiered onboarding, where initial access is limited until full AML verification is complete for higher-risk clients? Might allow sales to hit targets while compliance maintains necessary controls.
It's always a challenge when compliance becomes a bottleneck for sales. Have you considered whether a tiered approach to onboarding, with expedited processes for lower-risk clients, might satisfy both sides?
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