変動の激しい管轄区域における中小企業オンボーディングのためのKYB

フィンテック企業が中小企業をより迅速にオンボーディングする動きが強まっており、KYBにおける摩擦の軽減が求められています。しかし、これらのSMEが例えばラテンアメリカや東南アジアの特定の地域に拠点を置いている場合、実質的支配者の連鎖が「創造的」になることがあります。書類が確固たるものではなく、基礎となる事業活動が大手企業よりも本質的に透明性が低い場合、オンボーディングのスピードとAML規制に抵触する現実的なリスクとのバランスをどのように取るべきか、現在の考え方はどうなっているのでしょうか？オンボーディング後の取引監視に重点を置いているのでしょうか、それとも過度に制限的にならずにノイズを排除する新しい事前スクリーニングツールが登場しているのでしょうか？