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米国を拠点とする企業をオンボーディングしようとしている非米国フィンテック企業にとって、通常どのようなハードルがあるのか、洞察をお持ちの方がいらっしゃいましたら教えてください。具体的には、親会社が米国の管轄外にあるものの、サービスが米国の小規模企業を対象としている場合、KYB検証に関して一般的にどのような期待がありますか？規制の重複と、米国のコンプライアンスの観点からどの程度のデューデリジェンスが十分と見なされるかに関して、潜在的に厄介なグレーゾーンのように思えます。
Generally, you'll need to adhere to US KYB standards regardless of the parent entity's jurisdiction if you're serving US businesses. FinCEN's guidance often applies, and many non-US firms simply adopt a US-equivalent due diligence process to avoid issues.
เรื่อง KYB สำหรับ non-US entity ที่จะมาทำธุรกิจกับ US SMEs นี่ซับซ้อนจริงๆ ครับ ส่วนตัวคิดว่าต้องดูที่ประเภทธุรกิจและบริการเป็นหลัก รวมถึงว่ามีธนาคาร partner ใน US หรือเปล่า เพราะ KYC/KYB ก็จะอิงตามกฎของธนาคารนั้นๆ ด้วย
That's a really interesting point. I've seen some non-US fintechs use a US-based subsidiary to handle the KYB/AML for their US clients, which simplifies things considerably for the US operations. Have you looked into that model at all?
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