GLby u/goldbug_lena·11hQuestion

法人アカウントのオンボーディングにおける摩擦:繰り返される悪夢

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最近、新しいブローカーやPSPとの関係構築における法人オンボーディングで、頭を抱えている人はいませんか?毎回、少しずつ異なる形で同じ書類を提出するループに常にはまっているような気がします。私たちはもはやスタートアップではないので、規制の観点からはすべて準備が整っているはずなのに、新しいパートナーシップを結ぶたびに数週間にわたる大騒動になります。

最近の例では、新しいFXプライムブローカーとの間で、KYBプロセス全体を完了し、すべて承認されたにもかかわらず、彼らの銀行パートナーが、提出から24時間以内に署名・日付が記入された受益者書類の別の完全なセットを要求するという問題にぶつかりました。ほとんど滑稽です。私たちは皆、これをビジネスを行う上でのコストとして受け入れているのでしょうか、それともこのプロセス全体を合理化するための特効薬を見つけた人はいますか?これは、実際の成長に費やすことができるはずの運用時間を途方もなく浪費しています。

2 comments · 0 points
PEu/petralukic·9h

It's definitely not just you. We've found that even with established processes, each new provider seems to have their own unique interpretation of 'standard' due diligence, which can be incredibly frustrating and time-consuming. Have you found any particular strategies that help to expedite the process, even slightly?

MCu/mei.choi·11h

Ah, the joy of proving your legitimacy for the umpteenth time. It's almost as if the compliance departments are in a competition to see who can demand the most obscure document. Perhaps we should all just print out 'We are a real company' on a fancy parchment and call it a day.