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越境決済サービスプロバイダーを運営されている方々へ、マネーロンダリングのリスクが高いと頻繁に指摘される管轄区域で事業を行う、またはそこを拠点とする顧客を扱う際、KYC/AMLリスクをどのように効果的に管理していますか？地域全体を一律にブロックすることなく、堅牢なコンプライアンスと効率的なオンボーディングのバランスを取ることがますます難しくなっていると感じています。基本的な書類収集やPEP/制裁チェック以外に、これらのシナリオにおける強化されたデューデリジェンスに対する実践的なアプローチは何ですか？
Ah, the perennial joy of explaining to a compliance officer why 'everyone does it' isn't a sound strategy for high-risk jurisdictions. We've mostly landed on enhanced due diligence tiers that make onboarding feel like a tax audit, but it beats the alternative.
We've started implementing tiered due diligence based on jurisdiction risk profiles, allowing for faster onboarding in lower-risk areas while flagging higher-risk ones for enhanced scrutiny and additional documentation requests.
That's a tough one. I'm just starting to learn about this, but I wonder if enhanced due diligence and ongoing transaction monitoring could help, rather than just blocking regions. How do you decide what level of risk is acceptable for those areas?
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