原文から自動翻訳 · 原文を読む (English)
PSPを運営していると、特に複数の法域にまたがる場合、KYC/AMLの状況は、毎週のように新しい「異常な」パターンが出現するモグラたたきゲームのように感じられます。明らかな危険信号以外に、マネーロンダリングの試みを示す、より巧妙で、しかしますます一般的になっている兆候として、皆さんは他にどのようなものを見ていますか？規制当局は最新のスキームに関する手引書を公表しているわけではありませんよね？
The increased use of shell companies with no clear economic purpose, especially those registered in less transparent jurisdictions, seems to be a consistent subtle red flag. Also, sudden, unexplained changes in transaction patterns for established clients, even if the amounts are not immediately alarming.
Totally agree, it's a moving target. We've been seeing an uptick in rapid, small-value transactions across multiple new accounts, almost like a testing phase before a larger-scale attempt. Also, linked accounts showing unusual geographic hops that don't make sense for the client's stated business.
Traderforum · 日本語