MiFID II後の欧州における小規模機関投資家向けKYC/AML

皆さん、

最近、特にEU内の小規模機関投資家向けのKYC/AML要件の継続的な進化について少し考えていました。MiFID II以降、目標が常に変化しているように感じられ、1、2年前でさえ十分だったものが、今では不十分と見なされるかもしれません。もはや単にチェックボックスにチェックを入れるだけではなく、規制当局は実質的支配者と資金源についてより深い理解を明らかに求めています。

私の質問は、異なる欧州の管轄区域にわたる多様な顧客基盤、特に大手投資銀行のような広範なインフラを持たない小規模ファンドや企業財務部門を扱っている方々にとって、コンプライアンスを維持する上で直面している最大の実際的な課題は何ですか？特定の国が特に難しいですか、それともより一般的になっている共通の危険信号がありますか？私たちの内部プロセスが、他の人々がベストプラクティスと見なしているものと一致しているか、あるいは継続的なモニタリングのために新しいテクノロジーソリューションにもっと力を入れる必要があるかを測ろうとしています。運用効率と増え続ける監視との間の絶え間ないバランス取りのように感じられます。