東南アジアのフロンティア市場におけるKYC/AML

最近、ベトナムやフィリピンのような東南アジアのフロンティア市場へのサービス拡大を検討しています。これらの地域では、特にデジタルオンボーディングへの動きに伴い、KYC/AMLに関する規制環境が急速に変化しているようです。機関投資家と個人投資家に対する特定の要件を実際に経験された方はいらっしゃいますか？特に、透明性の低い環境での実質的支配者構造の検証の実用性や、新しい事業体を設立したりサービス提供を拡大したりする際の規制当局の承認または解釈にかかる現実的な期間について関心があります。書面上の内容が必ずしも現場で実施されているわけではないと感じており、将来的なコンプライアンス上の問題を避けるためには、そのニュアンスを理解することが重要です。リスクフレームワークを積極的に構築しようとしているため、現地の規制当局が注目している一般的な危険信号についてもご意見があれば幸いです。