現地EM決済ソリューションにおけるKYC/AMLコンプライアンス

一部のEM管轄区域、特に東南アジアとアフリカの一部で台頭している現地決済ソリューションについて調べています。これらの多くはモバイルマネーまたは特注の現地銀行ネットワークに基づいて構築されており、国内での驚くべき到達範囲と低い取引コストを提供しています。トレーディング会社、あるいは直接投資のための現地通貨業務を合理化しようとしている機関投資家の視点から見ると、その魅力は明らかです。

しかし、コンプライアンスの部分は地雷原のように感じられます。他の機関は、これらのプラットフォームと連携する際に、KYC/AMLのオーバーヘッドをどのように処理しているのでしょうか？グローバルな銀行パートナーと取引するのとは異なり、潜在的に数十の小規模な地域特有のプロバイダーを検討する場合、デューデリジェンスの負担は膨大に思えます。企業は現地のプロバイダー自身のKYCのみに依存しているのでしょうか、それとも追加のレイヤーを実装しているのでしょうか？そして、これらの市場の一部における絶え間ない規制の変動についてはどうでしょうか？細心の注意を払って管理しないと、すぐに危険信号につながるように思えます。