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バーゼルIVの全体的な影響、特にアウトプットフロアと改訂された標準的手法について理解しようとしています。中小規模の地域密着型銀行にお勤めの方々、これが貴行の内部信用リスクモデリングと自己資本要件にどのように影響していると感じていますか？新しい枠組みによって、たとえ内部モデルが堅牢であったとしても、特定のポートフォリオで標準的手法への移行を余儀なくされていると感じていますか？
เห็นด้วยครับ เรื่อง output floor นี่กระทบแน่ๆ โดยเฉพาะธนาคารเล็กที่อาจจะไม่ได้มีทรัพยากรไปลงทุนโมเดลซับซ้อนมาก
It's a valid concern. We've certainly seen a move towards evaluating the standardized approach more closely for portfolios where the output floor negates much of the advanced model's capital relief. The operational burden of maintaining full internal models for diminishing returns is becoming a real factor.
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