AMLにおけるリスクベースアプローチ：実践的適用

AMLにおける「リスクベースアプローチ」は、机上では良い響きですが、不均衡な負担を生じさせることなく実際に適用するのは困難です。顧客デューデリジェンスにおいて、リスクレベルを真に区別するための主要な指標は何ですか？また、規制当局に対して、どのようにリスクスコアリング手法を説明しますか？