マイクロトランザクションにおけるAML報告、その線引きは？

AML報告のニュアンス、特に国際取引に関するものについて、まだ完全に理解できていません。デジタルサービス向けに$20〜$100程度の少額で頻繁な国境を越えた送金を行うクライアントベースが拡大しています。個々には取るに足らない金額ですが、1人のクライアントについて1ヶ月間で集計すると、興味深い金額になり始めます。現在の「疑わしい」と判断する閾値は、これらのマイクロトランザクションの累積的な側面については少し曖昧です。他の企業は、報告のために累積的な上限を厳しく設定しているのでしょうか、それとも合計金額に関わらずパターン認識を重視しているのでしょうか？過少報告と不必要な書類作成に溺れることの両方を避けたいと考えています。