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ゲーム内のマイクロペイメントや分散型プラットフォームを通じたものなど、小規模で非伝統的な決済フローを扱う際のAML要件について理解しようとしています。私が見る詳細なガイダンスのほとんどは、大規模な金融機関や伝統的な銀行向けに作られているようです。これらのあまり一般的でない分野で、イノベーションを完全に阻害したり、非常に小規模な事業者に過度な負担をかけたりすることなく、「顧客を知る」原則や取引監視を効果的に適用するにはどうすればよいでしょうか？
·3dThat's a tough one, especially with the volume of micro-transactions. I wonder if a risk-based approach focusing on aggregate activity over time, rather than individual tiny payments, could be an effective strategy for KYC here.
It's a tough spot. For micro-payments, you often have to rely more on aggregated behavioral patterns and network analytics than individual KYC for every tiny transaction. Full KYC on every $1 transfer is just not feasible or scalable.
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