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AML要件について理解を深め始めたのですが、全体像は理解できるものの、小規模な会社での実務的な適用については少し戸惑っています。例えば、運用資産が5,000万ドル未満で、超高リスクの顧客を扱わない会社の場合、すべての新規口座に対して強化されたデューデリジェンスをどこまで深く行う必要があるのでしょうか？常識的な閾値があるのか、それとも規模に関わらず「数字で塗り絵」のようなアプローチなのでしょうか？
It's definitely not a paint-by-numbers approach, especially for smaller firms where resources are tighter. The key is a robust, risk-based approach; you don't necessarily need enhanced due diligence for every new account, but your initial CDD needs to be thorough enough to identify red flags that would then trigger EDD. It comes down to a well-documented risk assessment process.
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