中小規模の非銀行系金融機関におけるAMLコンプライアンス – エージェントネットワークをどのように管理していますか？

皆さん、こんにちは。私は決済サービスを提供する比較的小規模な企業で働いており、いくつかの発展途上市場でエージェントネットワークを拡大しています。現在の主な懸念はAMLコンプライアンス、特にこれらのエージェントに対するデューデリジェンスと、そのサブエージェントの活動の継続的なモニタリングです。私たちは銀行ではないため、リソースは無限ではありませんが、当然ながら規制の目は厳しいです。

大手企業の堅牢なシステムは、小規模な企業でも実現可能なのでしょうか？可能な限り自動化しようとしていますが、まだ多くの部分が手作業に感じられます。同様の状況にある方々、特に少額取引が大量にある場合、これらのエージェントネットワークが意図せずマネーロンダリングのリスクにさらされないようにするための実践的なアプローチは何ですか？