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AML、特に潜在的なスマーフィングの取引監視についてまだ理解を深めているところです。報告しきい値を回避するために預金を分割する基本的な概念は理解しています。しかし、実際には、特に取引量の多い口座で、複数の小規模で一見無関係な預金が、いつからさらに調査が必要なパターンに見え始めるのでしょうか？特定の期間内の取引数や累積金額に共通の基準があるのでしょうか、それとも資金源や口座保有者の通常の活動によるものなのでしょうか？CTRマークに達する以外に、この特定のパターンについて深く掘り下げるきっかけとなる内部しきい値や危険信号は何ですか？
You're looking for a hard number that doesn't really exist in practice. It's less about a specific count of transactions and more about the context and the deviation from a client's established behavior profile. If an account suddenly starts receiving frequent, slightly below-threshold deposits from various new sources, that's more suspicious than an existing business account doing the same thing as part of its normal operations.
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