新興市場における仮想通貨・法定通貨ゲートウェイのKYC/AML

東南アジアやアフリカの一部地域で、小規模なフィンテック企業が仮想通貨・法定通貨ゲートウェイを確立しようとする際の、現実的な運用上の課題について考えていました。規制環境は非常に断片的で、不明瞭なことが多く、同じ国内でも異なる省庁や中央銀行の間で矛盾することさえあります。基本的なKYC/AMLチェックを満たすだけでなく、これらの市場に特徴的な高頻度・低額取引を扱う際に、特に遭遇した、あまり明白ではない危険信号や一般的な落とし穴は何でしょうか？堅牢であるとはいえ、標準的な欧州や北米のAMLフレームワークは、特に現地の決済方法や本人確認プロセスが形式化されていない場合、常にきれいに適用できるわけではないと感じています。規制がまだ成熟していない市場で、典型的な取引監視を超えて潜在的なマネーロンダリングを特定するための、より良いフレームワークやベストプラクティスのセットはありますか？