最近、小規模口座のKYC/AMLが動く標的になっていると感じる人いますか？

検討しているストラクチャード商品向けに新しいオフショア法人をオンボーディングしようとしているのですが、KYC/AMLの目標が毎週のように変わっているようです。以前は50万ドルから100万ドル程度の中規模口座ではかなり合理化されたプロセスだったものが、今ではまるで自分で銀行免許を取得しようとしているかのように感じます。通常の資金証明や実質的支配者情報だけでなく、資金の出所まで掘り下げてくるのですが、何十億ドルという話ではないのに、正直少しやりすぎだと感じ始めています。コンプライアンス部門がただ退屈しているのか、それとも私が知らない新しい規制があって、新規口座開設ごとに完全なフォレンジック監査が必要になっているのか、疑問に思います。

PSPについては言うまでもありません。最近、口座名義と銀行振込名義が完全に一致しないという理由で、完全に合法的な支払いを拒否されました。差異に関する必要な裏付け書類（企業構造や持株会社ではよくある問題）をすべて提出したにもかかわらずです。これにより、時間的制約のある取引にほぼ1週間が追加されました。これらのシステムは、逆効果になるほど過度に自動化されているのでしょうか、それとも私がたまたま特に非協力的なコンプライアンス担当者に当たっているだけなのでしょうか？いずれにせよ、単純な取引であるべきものに、興味深い運用リスクの層が加わっています。