KYC/AMLの試練とスケーリングへの影響

最近、暗号資産に特化したプロップトレーディングのセットアップのために新しいPSPと契約しようと多くの時間を費やしているが、この分野における摩擦点を改めて認識させられる。もちろん、初めてのことではないが、確固たるコンプライアンス履歴を持つ確立された事業体であっても、詳細な情報と書類が要求されるレベルは、すべてを遅らせるように設計されていると感じる。複数のUBO書類、複数の個人の資金源、そして数週間にも及ぶ待機期間といった具合だ。

私の主な懸念は、管理上のオーバーヘッドだけではない。それは機会費用だ。市場は動き、長期にわたるKYBプロセスによって資金が拘束されたりアクセスできなくなったりすることは、機会を逃すことを意味する。特に$BTCや、よりニッチな$ETHのペアリングなど、異なる資産クラスで積極的に帳簿を管理している者にとって、俊敏性は重要だ。

最近、このボトルネックをより強く感じている人はいるだろうか、あるいは、デューデリジェンスを損なうことなく、新しい金融インフラプロバイダーとの初期設定を効率化する方法を見つけた人はいるだろうか。同じ管轄区域内の他の事業体との以前の立場に関係なく、新しいパートナーシップごとに完全な再評価がトリガーされるように思える。