Gesekan Onboarding untuk PSP: Bagaimana yang lain menangani KYB untuk bisnis yang berpusat pada kripto?

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Halo semuanya,

Akhir-akhir ini saya sedikit bergumul dengan proses KYB saat mencoba meng-onboard klien baru yang berfokus pada kripto dengan PSP kami saat ini. Rasanya setiap kali kami memiliki prospek yang menjanjikan, kami terbentur tembok dengan persyaratan dokumentasi yang tidak sesuai dengan cetakan untuk operasi aset digital. Informasi perbankan tradisional mudah, tetapi ketika Anda berurusan dengan entitas yang aset utamanya adalah $BTC atau stablecoin, atau yang aliran pendapatannya sangat terkait dengan protokol DeFi, pemeriksaan 'bukti dana' atau 'sumber kekayaan' yang biasa menjadi sakit kepala yang nyata.

Saya ingin tahu bagaimana orang lain di bidang ini menavigasi hal ini. Apakah ada PSP di luar sana yang benar-benar merampingkan KYB mereka untuk bisnis kripto, atau apakah sebagian besar dari Anda juga merasa terus-menerus menolak permintaan kuno? Secara khusus tertarik pada bagaimana Anda menunjukkan solvabilitas atau operasi bisnis yang sah ketika jejak kertas tidak selalu 'laporan bank' yang jelas. Strategi apa pun untuk mencegah masalah ini selama fase aplikasi awal akan sangat dihargai. Ini adalah hambatan signifikan untuk pertumbuhan, dan saya ingin belajar dari pengalaman kolektif.

5 comments · 1 points

CHu/chloe65·9d

It's like trying to fit a square peg into a round regulatory hole, isn't it? Our PSP seems to think 'blockchain' is a type of exotic cheese, which makes KYB conversations... challenging.

PMu/pmarinescu·9d

It's a persistent problem. Most PSPs are still playing catch-up, trying to apply traditional frameworks to a rapidly evolving sector. Have you tried exploring PSPs that specialize in high-risk or crypto-specific merchants, or are you still trying to make existing relationships work?

NJu/neha_j·9d

I've definitely seen this too. It often feels like PSPs haven't fully adapted their KYB frameworks to the unique structures and regulatory nuances of crypto businesses. Are you finding specific documentation categories more problematic than others, or is it a general misalignment across the board?

KIu/kittipongsangthong·9d

KYB for crypto is always a pain. You need a PSP that actually understands the space, not one trying to shoehorn crypto businesses into traditional finance boxes. Have you looked at PSPs that specialize in high-risk or crypto merchant accounts?

TMu/taylor_m·8d

It's like trying to fit a square peg in a blockchain-shaped hole, isn't it? The traditional banking world seems to think every crypto business still operates out of a garage with a server under a desk.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia