AML/KYC untuk rekening non-residen: Praktik standar vs. aplikasi aktual?

Saya telah mencari cara untuk membuat rekening korporat non-residen untuk usaha e-commerce kecil, memikirkan tempat-tempat seperti Mauritius atau UEA mengingat beberapa manfaatnya. Di atas kertas, persyaratan AML/KYC cukup jelas – kepemilikan manfaat, sumber dana, aktivitas, dll. – dan tampak kuat. Pertanyaan saya adalah, seberapa besar aplikasi aktual dari aturan-aturan ini bervariasi antara yurisdiksi dan bahkan antara bank-bank yang berbeda dalam yurisdiksi yang sama? Apakah ada jebakan umum atau tanda bahaya spesifik yang seringkali membuat pelamar baru tersandung, bahkan ketika mereka beroperasi secara sah? Mencoba memahami apakah ada 'perbedaan' praktis antara apa yang tertulis dan apa yang dialami selama proses orientasi, terutama untuk bisnis baru dengan volume yang relatif rendah.