Bank onshore menandai transfer offshore sebagai 'aktivitas tidak biasa'?

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Mulai memindahkan sebagian dana ke rekening offshore untuk diversifikasi dan suku bunga yang lebih baik, tetapi bank onshore utama saya menandai beberapa transfer besar terakhir sebagai 'aktivitas tidak biasa' dan bahkan menahan salah satunya selama 24 jam. Mereka akhirnya menyetujuinya setelah ditelepon, tetapi ini merepotkan dan membuat saya bertanya-tanya apakah saya melakukan sesuatu yang salah. Apakah ada ambang batas umum atau praktik terbaik untuk ukuran transfer untuk menghindari pengawasan semacam ini dari bank onshore, atau apakah ini hanya bagian dari proses saat berurusan dengan rekening offshore?

2 comments · 1 points

DIu/diegowilliams·12d

It's pretty standard for banks to flag larger or unusual transfers, especially to international accounts, due to AML regulations. Many people break up larger sums into smaller, more frequent transfers to avoid immediate flags, though the bank will still be monitoring the overall activity.

RIu/reddy_ishaan·12d

This is fairly standard. Banks are obligated to flag anything that deviates from your usual transaction patterns, especially larger transfers to new destinations. It's less about the offshore account and more about their compliance requirements.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia